Kanser hastası olduğunu söyleyip çevresini kandıran ve bankadaki görevini kötüye kullanan seri dolandırıcı, 2 milyon sterlinlik komployla hapse atıldı

Ölümcül kanser hastası olduğunu söyleyerek çevresini kandıran ve bankadaki görevini kötüye kullanan seri dolandırıcı, 2 milyon sterlinlik komplo ile hapse girdi.

 

S.’de yaşayan bir adam, Londra Şehir Polisi Sigorta Dolandırıcılığı Uygulama Departmanı (IFED), Dolandırıcılık Operasyonları Ekibi ve Varlık Kurtarma Ekibi tarafından yürütülen kapsamlı soruşturma sonucunda, 30’dan fazla dolanırıcılık suçundan altı yıl dokuz ay hapis cezasına çarptırıldı.

P., N. H., A.’da ikamet eden 42 yaşındaki R. G., 4. evre pancreas kanseri olduğu ve bir yıldan az ömrü kaldığı yalanını söylerek çok sayıda sigorta ve emeklilik şirketini 1,3 milyon sterlinden fazla dolandırdı. Ayrıca akraba, aile ve tanıdıklarını aslında var olmayan finansal ürünlere yatırım yapmaya ikna etti ve bu şekilde bir yatırım bankasındaki rolünü kullanarak 625.000 sterlini kendi hesabına aktardı.

Southwark Kraliyet Mahkemesi, 17 Haziran 2022 Cuma günü görülen duruşmada G. ‘yı toplam altı yıl dokuz ay hapse mahküm etti.

G.’nın sahip olduğu tüm mal varlıklarına el konuldu. Londra Şehir Polisi’nin Varlık Kurtarma Ekibi (ART), yasadışı yollarla elde edilen fonların geri alınması için çalışmalarını sürdürecek.

Londra Şehir Polisi IFED’den Dedektif Memur D. W. şunları söyledi:

‘’G.’nın kötü niyetli dolandırıcılık ceplerini doldurmak için değil, ölümcül derecede hasta olanlara yardım etmek üzere kurulmuş sistemleri istismar etmesi hem rahatsız edici hem de vahim bir durumdur. Bu kadar büyük bir planı uygularken hiçbir pişmanlık belirtisi göstermedi.Umarım geçireceği hapis süresi, yaptıklarının karşılığını bir nebze de olsa verir.’’

Dedektif Memur S. A. ayrıca şunları ekledi:

‘’Yatırım dolandırıcılıkları genellikle sosyal media profillerinin arkasına saklanır veya hiç tanımadıkları kişileri hedef alırlar. Ancak G. bunun çok ötesine geçerek, tanıdıklarına kendisini dünyanın önde gelen yatırım bankalarında üst düzey bir finans uzmanı olarak tanıtmış. Kişisel ilişkiler onun için hiçbir sınır oluşturmamış; hatta kendi akrabasını bile kandıracak kadar ileri gitmiş.’’

‘’Bugünkü kararın, bu dolandırıcının pervası eylemlerinden etkilenen çok sayıda mağdur için bir nebze de olsa adalet sağlayacağını umuyoruz.’’

Sigorta dolandırıcılığı

Kariyeri boyunca G., kendisine 12 aydan az yaşam süresi biçildiği durumda fonlarını çekmesine imkan tanıyan çeşitli emeklilik planları kaydoldu. Ayrıca Mart 2017 ‘de bir sigorta şirketinden, kritik hastalık teminatı ile ölümcül bir hastalık teşhisi konulması halinde yararlanabileceği bir hayat sigortası poliçesi satin aldı. Bu poliçenin toplam değeri1,2 milyon sterlindi.

Ekim 2022’de G., planlarınadan biri kapsamında emeklilik şirketiyle iletişime geçerek pankreas kanseri teşhisi konulduğunu ve 12 aydan az ömrü kaldığını bildirdi. Kısa süre sonra Londra’daki özel bir klinikten bir doctor tarafından düzenlendiğini iddia ettiği bir rapor sundu ve raporda hastalığın agresif seyrettiği bilgisine yer verildi.

Tıbbi bilginin doğruluğunu teyit etmek amacıyla gerçekleştirilen kontroller sonucunda, Doktor Genel Tıp Konseyi kayıtlarında yer almamasına ragmen, emelilik sağlayacı G.’ ya toplam 14.581,32 sterlin tutarında iki ayrı ödeme yaptı.

Yaklaşık üç ay sonra G., hayat sigortası poliçesi kapsamında ödeme talep etmek üzere sigorta şirketiyle temasa geçti. Sigortacı ile iletişim kurmaya çalışan ekipler, bir ay boyunca ulaşmadı. G. ise hastanede yattığını ve bu nedenle kendisine ulaşamadığını ileri sürdü.

Sigorta şirketi tarafından sunulan tıbbi raporların incelenmesi üzerine şüpheler artmaya başladı. G. telefon görüşmesinde Haziran 2020’de teşhis konulduğunu belirtmesine ragmen, doktor raporları Temmuz 2019’a tarileniyordu. Sigorta şirketi ilgili doktorla iletişime gerçerek belgeleri doğrulattı ve G.’nın kanser tedavisi gördüğünü gösteren haftalık raporlar temin etti.

Bu doğrultuda tıbbi bilgilerin doğru olduğu varsayılarak, sigorta şirketi Mayıs 2021’de G.’nın hesabına 1.201.096,97 sterlin ödeme gerçekleştirdi.

Aynı ay ulusal dolandırıcılık ve siber suç ihbar merkezi Action Fraud’a mortgage sağlayıcı Spring Finance tarafından bir bildirim yapıldı. Şirket, G.’nın mortgage ödemelerini durdurduğunu ve kendilerine ölümcül hastalık teşhisi aldığını bildirdiğini belirterek konuyu yargıya taşıdı. Spring Finance, G.’nın sunduğu tıbbi rapoları doğrulamak amacıyla incelemerde bulundu ancak raporların doğruluğuna ilişkin şüphe oluştu.Bu nedenle listelerinde yer alan bakım hizmeti sağlayacılarıyla iletişime geçildi. Sağlayıcıların bir kısmı, söz konusu doktroların danışanı olmadığını bildirdi.

IFED, Action Fraud’dan alınan raporun ardından Haziran 2021’de soruşturma başlattı. İlk incelemelerde G.’nın tıbbi raporlarında adı geçen doktora ulaşıldı. İlgili doktor, R. G. isimli bir hastayı hiç tedavi etmediğini ve bu isimde bir kişinin kliniğinde kaydı bulunmadığını doğruladı.

Ayrıca doktor, G. tarafından sunulan belgelerdeki e-posta adresleri ve imzaların sahte olduğunu tespit etti.

IFED görevlileri, G.’nın ikamet adresi için arama emri çıkardı ve burada başka dolandırıcılık iddialarını destekleyen önemli sayıda kanıt buldu.

Soruşturma kapsamında, G.’nın beş ayrı emeklilik planından ‘’hastalık’’ gerekçesiyle erken ödeme talebinde bulunduğu ortaya çıktı. Bu planlardan toplam 69.335,36 sterlin tutarında ödeme aldığı belirlendi.

Ayrıca G.’nın Haziran ve Temmuz 2021’ de iki farklı hayat sigortası poliçesi için başvuruda bulunduğu, her iki başvuruda da tıbbi tedavi gördüğüne veya hastalık teşhisine ilişkin gerçeğe aykırı raporlar sunduğu tespit edildi.

IFED yetkililerinin görüşme talebine G. herhangi bir yanıt vermedi.

Spring Finance Uyum Müdürü E. L. şu açıklamayı yaptı:

‘’Bu dava ilk aşamada bize ulaşmadı;ancak G.’nın hikayesi bizde hemen şüphe uyandırdı. Teşhis tarihleri, iletişim eksiklikleri, gerçekleştirilmeyen ödemeler ve tutarsız tıbbi belgeler nedeniyle alarm göstergesi oluştu. Durumu Avtion Fraud’a iletmemiz bu soruşturmanın başlamasına katkı sağladı. Polisle iş birliği yapabildiğimiz için memnuniyet duyuyoruz. G., işlediği suçların karşılığını alacak.’’

Yatırım Dolandırıcılığı

G., bir bankada Küresel Teknoloji ve Operasyon Departmanında Program Lideri olarak görev yapıyordu. Bu pozisyon, mevcut ya da potansiyel müşterilere finansal danışmanlık veya yatırım fırsatları sunma yetkisi kapsamıyordu.

Banka, Mayıs 2020’de G. olarak tanıtılan bir banka çalışanı tarafından dolandırıldığına dair bir ihbar aldı. İhbarda bulunan kişi, vergi muafiyeti avantajı sunan yaklaşık 135.000 sterlinlik bir sinema zinciri yatırımına yönlendirildiğini açıkladı. Ancak söz konusu yatırımın Ticaret Masası Başkanı R. G. tarafından onaylandığı belirtilmiştir. Portföyün başka bir yatırım şirketine devredildiği iddiası da G. tarafından dile getirilmişti. Ancak banka, ilgili şirketle iletişime geçtiğinde böyle bir bilgiye ulaşamadı ve G. ile bağlantı kesildi.

Banka, yatırımcının- para transferi yaptığı hesapları incelendiğinde bu hesapların bankaya ait olmadığını, kişisel hesaplar olduğunu tespit etti. Bu durum, G.’nın bilgisiyarının yetkisiz erişimle kullanıldığı şüphesini güçlendirdi.

Dava, Londra Şehri Polisi Dolandırıcılık Operasyonları Ekibi’ne havale edildi. Ekip, G’nın yatırım yapmaya ikna ettiği farklı mağdurlar olduğunu tespit etti.

G., bankanın Ticaret Masası Başkanı gibi davranarak mağdurları aldattı. Önce karlı bir yatırım fırsatı sundu, ardından mağdurlardan parayı banka portföy yönetimine aktardığını beyan etti. Oysa gerçekte bu fonların kendi kişisel banka hesaplarına yönlendirilmesini sağlıyordu. G., yatırımcıların geri ödeme taleplerini geciktirme gerekçesi olarak Covid-19 salgınını, Birleşik Krallık- Avrupa Birliği ayrılığını veya bankacılık sistemindeki yoğunluğu öne sürdü. Bir noktada, Rus hackerlar tarafından yatırım fonlarının ele geçirildiğini iddia ederek mağdurlarına Action Fraud’a başvurmalarını tavsiye etti.

Mağdurlardan biri olan bir taksi şoförü, G.’ya toplam 35.000 sterlinin üzerinden yatırım yapmıştı. Şoför ve eşi, bankanın doğrulama kurallarını ihlal ettikleri gerekçesiyle 72.531,90 sterlin tutarında bir ceza ödeyeceklerine dair G. tarafından kandırıldılar. Çift, G.’nın yönlendirmesiyle borç ödemek amacıyla bir arkdaşlarından para aldı. G., çiftin karşılaştığını finansal sorunlara ilişkin çeşitli mazeretler üretmeye devam etti; bir seferinde Amerika Birleşik Devletleri’nde trafik kazası geçirdiğini öne sürdü, başka bir seferinde kızının ölümcül bir kaza nedeniyle hayatını kaybettiğini iddia etti. Mağdurlar, bu süreçte biriken borçlarını ödeyebilmek için araçlarını satmak zorunda kaldı.

Dolandırıcılık ağı yalnızca tanıdık çevreyle sınırlı kalmadı; G. kendi aile bireylerini ve arkadaşlarını hedef aldı. G., bir yatırım bankası aracılığıyla aile üyelerine yatırım fırsatı sunduğunu belirterek yaklaşık 63.000 sterlin topladı. Yatırımın çeşitli avantajlar içerdiğini ileri sürdü. Ancak, G.’nın bankadaki rolü gereği böyle bir yatırım hizmeti sunma yetkisinin olmadığı sonradan anlaşıldı. Aile üyeleri, yatırımlarının başka bir bankaya aktarıldığına dair sahte bilgilerle kandırıldıklarını öğrendi.

Polis Teşkilatının Varlık Kurtarma Ekibi (ART) Dedektifi K. W., G.’nın mal varlıklarını tespit etti. Tespit edilen varlıklar arasında Suç Gelirleri Yasası kapsamında el konulan 1,6 milyon sterlin değerinde bir mülk de bulunuyordu. Ekip ayrıca G.’nın banka hesabını kontrol ederek, bir sigorta şirketinden 1,2 milyon sterlinlik bir ödemenin aktarıldığını belirledi. Bu ödemenin oalsı dolandırıcılık bağlantısı nedeniyle ekip hızlı şekilde müdahale ederek parayı bloke etti ve IFED ‘e olası sigorta dolandırıcılığı konusunda uyarıda bulundu.

G., iş yerinde yürütülen disiplin soruşturmalarına katıldı ve 2020 yılının Haziran ayında iş akdi sonlandırıldı.

Dolandırıcılık Operasyonları ekibi tarafından Ağustos 2020’de gözaltına alındı. Kendisi, basına yapılan röpartajlarda yöneltilen sorulara ‘’yorum yok’’ yanıtı vermeyi tercih etti.

 

^{Kaynak:https://www.cityoflondon.police.uk/news/city-of-london/news/2022/june/serial-fraudster-who-lied-about-having-terminal-cancer-and-exploited-job-at-bank-jailed-for-2-million-plot/}