Eski Kaliforniya Sigorta Acentesi 3,7 Milyon Dolar Çaldıktan Sonra Mahkum Edildi
Eski bir sigorta acentesi, bir prim finansman şirketinden prim çalmaktan suçlu bulundu.
Halen Las Vegas'ta ikamet eden ancak Northridge, Kaliforniya'da bir sigorta acentesi işleten 59 yaşındaki eski lisanslı sigorta aracısı T. V. R., Kaliforniya Sigorta Departmanı tarafından yürütülen bir soruşturmada A. C. Corporation adlı bir prim finansman şirketinden 3,7 milyon dolardan fazla para çaldığının ortaya çıkmasının ardından bugün bir federal dolandırıcılık suçunu kabul etti.
Soruşturma, CDI'nın A. adlı şirketten V. R.'un şirket üzerinde sigorta primi finansmanı dolandırıcılığı yaptığına dair bir şikayet almasının ardından başlatıldı. Şikayette V. R.'un A.'nun kredi sistemi üzerinden hayali kredi başvuruları yaptığı ve bunun da A.'nun V. R.'a prim fonlama ödemeleri göndermesine yol açtığı iddia edildi.
Soruşturmanın, V. R.'un Ocak 2021'den Aralık 2023'e kadar, A.'yu V. R.'un müşterilerine sigorta poliçeleri sattığına ve bu müşterilerin bu poliçelerin primlerini ödemek için A.'dan kredi başvurusunda bulunduğuna inandıran düzinelerce sahte finans sözleşmesi formu oluşturduğunu ve A.'ya sunduğunu ortaya koyduğu bildirildi. A.'nun sahte finans anlaşması formlarında belirtilen kredileri onayladığı ve ardından kredi gelirlerini elektronik fon transferi yoluyla V.R.'un emanet hesabına yatırdığı bildirildi. A., V. R.'un kredi gelirlerini kredi başvurusunda belirtilen sigorta şirketine ileteceğine inanıyordu.
Sahte finans sözleşmesi formlarında belirtilen bilgilerin neredeyse tamamı yanlıştı. Örneğin, formlar hayali sigorta poliçe numaralarının yanı sıra hayali sigortalılar için sahte elektronik imzalar içeriyordu. Buna ek olarak, formlarda düzinelerce farklı sigortalı için toplamda sadece iki farklı adres belirtilmişti ve bu adreslerin her ikisi de V. R. tarafından kiralanan evlere aitti.
V. R., A.'ya sunduğu tüm hileli finans anlaşması formlarının bir sonucu olarak A.'dan toplamda yaklaşık 3,7 milyon dolar çalıntı ödeme almıştır. V. R.'un daha sonra çalınan parayı kendisi ve aile üyeleri için abartılı eşyalar satın almak için kullandığı bildirildi.
A. kredilerinin bir yıl içinde geri ödenmesi gerektiğinden, ilk kredilerin bir kısmı V.R. tarafından geri ödenmiştir. Bununla birlikte, ilk hileli krediler, V. R.'un sonraki hileli kredilerden aldığı fonlarla geri ödenmiştir, bu da bir saadet zincirinde görülen modele benzemektedir. V. R.'un başlangıçtaki hileli kredilerin bir kısmını geri ödemesi hesaba katıldıktan sonra, V. R. şu anda A.'ya yaklaşık 1,8 milyon dolar borçludur.
Dava, Los Angeles'taki Birleşik Devletler Savcılığı'nın Büyük Dolandırıcılıklar Bölümü tarafından yürütülmüştür. V. R.'un 31 Mart'ta hüküm giymek üzere mahkemeye çıkması planlanıyor.
Kaynak:https://www.insurancejournal.com/news/west/2025/01/07/807034.htm