Baba ve oğlu sigorta dolandırıcılığından mahkum edildi
Bir baba ve oğlu, Londra Şehri Polisi Sigorta Dolandırıcılığı Uygulama Departmanı (IFED) tarafından yürütülen bir soruşturmanın ardından, hileli bir araç sigortası dolandırıcılık planındaki rolleri nedeniyle mahkum edildi.
İ.R., Ağustos 2016 ile Ocak 2020 tarihleri arasında ‘’hayalet komisyonculuk’’ olarak bilinen yöntemle sahte sigorta poliçeleri satarak 61.763 sterlin haksız kazanç elde etti. Eylül 2019'dan Haziran 2020'ye kadar bunun 11.977 sterlinlik kısmını oğlu A. I. ile paylaşmıştır.
IFED tarafından elde edilen kamera kayıtları, A.'in evinde arama emri uygulanırken İlyas'ın kardeşi Z. R.'un İ.'ın ofisinden iki bilgisayarı aldığını gösterdi.
Üçlü, 6 Haziran 2025 tarihinde Leicester Crown Mahkemesi'nde aşağıdaki şekilde mahkum edildi:
- Leicester, N. R.'dan 51 yaşındaki İ. R. 21 ay hapis cezasına çarptırıldı. Sahte beyanla dolandırıcılık, Finansal Hizmetler ve Piyasalar Yasasını ihlal etmek ve suç teşkil eden malları transfer etmek suçlarını kabul etti.
- Leicester, N. R.'dan 28 yaşındaki A. I. 16 hafta hapis cezasına çarptırılmış, cezası 12 ay süreyle ertelenmiş ve 100 saat ücretsiz çalışma yapmasına karar verilmiştir. Kara para aklama suçunu kabul etmiştir.
- Leicester, T. R.'dan 47 yaşındaki Z. R. 18 hafta hapis cezasına çarptırılmış, cezası 12 ay süreyle ertelenmiş ve 120 saat ücretsiz çalışma yapmasına karar verilmiştir. Adaleti saptırmaktan suçlu olduğunu kabul etmiştir.
IFED'in mali müfettişleri şimdi I. ve A.'in ‘’hayalet komisyonculuk’’ faaliyetinden elde ettikleri toplam miktarı belirlemek için bir soruşturma yürütecek. Suç gelirlerinin geri alınmasını amaçlayan müsadere işlemleri daha sonraki bir tarihte gerçekleştirilecektir.
Londra Şehri Polisi'nin Sigorta Dolandırıcılığı Uygulama Departmanı'ndan (IFED) Dedektif Memur D. W. şunları söyledi:
‘’Hayalet komisyonculuk’’ kurbanlarını sigortasız ve para cezalarına, ehliyetlerine puan verilmesine ve hatta arabalarına el konulmasına karşı savunmasız bırakıyor. İ., kendi maddi kazancı için kurbanlarını bu sonuçlara maruz bırakmaktan çekinmedi.
"Üçlünün soruşturma sırasında memurları kandırma girişimlerine rağmen, toplanan kanıtların gücü sayesinde her üçü de mahkemede suçlarını kabul etmiş ve şimdi haklı olarak eylemlerinden sorumlu tutulmuştur. İ.ve A.'e karşı başlatılacak müsadere işlemleri, IFED'in 'hayalet komisyonculuk' suç faaliyetlerinden faydalanmamasını sağlamak için tüm seçeneklerini kullanacağına dair açık bir mesaj göndermelidir."
Dava, Sigorta Dolandırıcılığı Bürosu (IFB) tarafından, İ.'ın dört sigortacıdan toplam 52 adet hileli kasko poliçesi almasıyla ilişkilendirilerek IFED'e havale edildi.
I., düşük maliyetli sigorta yapmak için kurbanlarından 200 ila 300 sterlin arasında bir ücret talep etti. İ., poliçeleri yaptırırken sigortacılara E. C. adlı bir şirketten sahte mektuplar göndererek poliçe sahiplerine hasarsızlık indirimi sağladı. Mektuplarda, poliçe sahibinin E. C. tarafından birkaç yıldır istihdam edildiği ve bu süre zarfında herhangi bir trafik kazasına karışmadığı veya herhangi bir sigorta talebinde bulunmadığı yanlış bir şekilde belirtilmiştir.
Yanlış bilgi ve sahte mektupların kullanılması poliçelerin geçersiz olduğu anlamına geliyordu ve birçoğu sahte olduklarına dair endişeler nedeniyle sigortacılar tarafından iptal edildi.
Soruşturma, E. C.'in İ.'ın sigorta poliçesi satmak için kullandığı ofisle aynı kayıtlı adresi paylaştığını ortaya çıkardı.
IFED görevlileri İ. ve A.R.'in mülklerinde arama emri çıkardı. İlk olarak A.'in mülkünde arama emri çıkarıldı ve bu sırada memurlar İ.'ın ofis adresinin anahtarlarını istedi.
Anahtarlar verilmediği için memurlar İ.'ın ofisine zorla girdi ve bir kamera kayıt cihazına el koydu.
Arama emrinin alındığı gün kaydedilen kamera görüntülerinin incelenmesi, IFED görevlileri A.'in mülkünü ararken Z.'in İ.'ın ofisine girdiğini ortaya çıkardı. Z., bir eldiven kullanarak ofisteki bir CCTV kamerasını kapatma girişiminde başarısız olmuş, ardından bir masadan iki bilgisayar kasasını alarak binadan ayrılmıştır.
Yetkililer, güvenlik kamerasına yansıyan olay gerçekleşmeden önce İ. ve Z. arasında dört telefon görüşmesi yapıldığını tespit etti.
A. ve İ.'ın adreslerinde tekrardan arama için emir çıkarıldı. Ele geçirilen eşyalar arasında A.r'e ait iki bilgisayar ve bir telefon da vardı.
IFED'in A.'in telefonu üzerinde yaptığı analiz, Ekim 2015'ten Mart 2021'e kadar en az 31 kişiyle sigortacılıkla ilgili mesajlaştığını gösterdi. Kişiler A.'e fiyat teklifi istemek için mesaj attıklarında, genellikle poliçeleri İ.'ın düzenlediğini ve ertesi gün bir maliyetle onlara geri döneceğini belirtiyordu.
Bir fiyat teklifi kesinleştiğinde A., ödemenin yapılabilmesi için kişiden poliçesini düzenlemek üzere İ.'ın ofisini ziyaret etmesini veya banka kartının fotoğrafını göndermesini istiyordu.
İ.'ın ofisinde ele geçirilen bilgisayarlardan birinde sigortayla ilgili yedi belge bulunuyordu.
IFED'in mali müfettişleri, İ.'ın ‘’hayalet komisyonculuk’’ faaliyeti sonucunda Ağustos 2016'dan Ocak 2020'ye kadar 61.763 Sterlini cebe indirdiğini tespit etti. Ancak, HMRC ile yapılan soruşturmalar, kayıtlarının 2016'dan 2020'ye kadar sadece toplam 27.366 Sterlin kazandığını iddia ettiğini göstermiştir.
A. polis sorgusu sırasında memurlara İ.'tan para aldığını hatırlamadığını ve bu paranın ne için olduğundan emin olmadığını söyledi.
Sigorta Dolandırıcılığı Bürosu (IFB) İstihbarat ve Soruşturma Müdürü J. D. şunları söyledi:
"İ. R. halkın masum üyelerini istismar etmiş, sahte araç sigortası satarak on binlerce poundu cebe indirmiş ve mağdurları sigortasız ve parasız bırakmıştır. Şok edici bir şekilde, dolandırıcılık faaliyetleri öz kardeşi ve oğlu tarafından da desteklenmiştir.
"Bu dolandırıcılık planında oynadıkları rol nedeniyle bu aileye karşı adaletin yerini bulmuş olmasından memnuniyet duyuyoruz. ‘’Hayalet komisyonculuk’’ ciddi bir tehdit olmaya devam ediyor ve tüketicileri korumak için polis ve sigortacılarla yakın bir şekilde çalışmaya devam ediyoruz. Sigorta dolandırıcılığına dair kanıtı olan herkesi gizli CheatLine hattımıza bildirimde bulunmaya teşvik ediyoruz."